2007年，作为国内私人财富管理市场的先行者，招商银行私人银行正式成立，彼时市场上明确服务高端私人财富市场的机构和品牌屈指可数。2009年，招商银行和贝恩公司（Bain&Company）首次联手研究撰写《中国私人财富报告》时，摆在双方项目团队面前的是一个个激动人心而又模糊的问题：如何定义中国私人财富市场？市场的规模、增长速度和潜力如何？财富的地域分布呈现何种态势？中国的高净值人群是否形成规模？如何勾勒他们的群像？高净值人群如何进行投资理财，如何理解“私人银行”服务，他们有哪些需求和痛点？市场上有哪些机构在试水刚刚兴起的财富管理业务，竞争格局如何，需要建设哪些核心能力？面临外资银行带来的悠久品牌和海外市场经验，中资的私人银行应如何应对？中资银行是否有望抢占先机，确立“主场优势”。