该统计数据包含了2022年中国居民对基金投顾服务的了解度。不了解的占比最高，占比48%。

该统计数据包含了2022年中国居民认为基金投顾服务对长期投资意愿的影响。没有尝试投顾服务的占比最高，占比37%。

该统计数据包含了2021年中国不同年龄人群使用投教投顾服务的占比及TGI情况。31-40岁人群使用投教投顾服务的占比最高，占比40%。

2019年10月，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，拉开公募基金投资顾问大幕。本次公募基金投顾的试点相对资管市场上以往的卖方投顾模式在收费模式、委托管理模式等方面有较大突破。本文通过研究美国投顾业务的发展，对境内投顾业务展开思考并提出发展建议。

该统计数据包含了2021年中国居民对基金投顾服务价值的认可度。认为能提升收益的占比最高，占比44%。

Fidelity海外投顾业务现状：富达旗下多家子公司拥有投顾牌照，SAI负责富达旗下各投顾业务的投资组合模型的开发和维护，是投顾账户的实际管理人，同时自身也有自己的投顾品牌，对外独立开展业务，除了SAI外，向客户提供全权委托和非全权委托的投顾服务的还有FPWA和FIAM，而集团内的另外两个子公司FIWA和FMRCo虽拥有投顾业务牌照，但并不对外开展全权委托的投顾业务。目前富达全权委托投资顾问业务的管理规主要集中在FPWA、SAI和FIAM，截止2019年底，这三家机构全权委托管理的资产规模合计为9928.94亿美元。

基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

智能投顾是用机器完成客户需求分析、投资分析、资产配置选择等工作，目标是替代人类完成财富管理或投资建议的工作，最终实现投资组合的自动优化；：用户基本风险偏好、历史交易、价格变化数据等金融数据。

虽然每家智能投顾公司都有或多或少的差异，但是通型可能为用户带来不同的财富管理效益，智能投顾在如何过比较，我们能发现一些行业共性:为用户个性化地定制优化投资组合上充满比较与竞争；在降低成本上，主流智能投顾都下足了功夫。智能投顾产品的创新性功能成为产品的加分项，比Wealthfront和 Betterment对用户收取的平台费用都压如Wealthfront首个将美股ETF用个股组合代替,探寻低到了0.25%上下的水平，相比之下，Betterment的浮更低的成本模式，再比如贝莱德收购的机器人投顾产品动收费模式更加吸引10万美元以上资产规模的用户，而Future Advisor，可以直接管理用户现有的投资组合，而Wealthfront更加吸引1万美元以下资产规模的用户;嘉不必须建立新的投资组合，为用户带来了更多的便捷。理财的产品甚至利用平台优势实现了零平台费用的运我们也看到了产品的一个共同点，它们都是投资在营模式，进一步压低用户的成本费用，可谓后来居上;被动型ETF基金上。目前美国主流智能投顾尚没有投资尽管主流智能投顾的财富管理功能大体相同，但是在主动管理型基金或股票上的。它们背后的模型方法仍然是产品的核心竞争力，不同的模型可能为用户带来不同的财富管理效益，智能投顾在如何为用户个性化地定制优化投资组合上充满比较与竞争；智能投顾产品的创新性功能成为产品的加分项，比如Wealthfront首个将美股ETF用个股组合代替,探寻更低的成本模式，再比如贝莱德收购的机器人投顾产品Future Advisor，可以直接管理用户现有的投资组合，而不必须建立新的投资组合，为用户带来了更多的便捷。我们也看到了产品的一个共同点，它们都是投资在被动型ETF基金上。目前美国主流智能投顾尚没有投资在主动管理型基金或股票上的。

该统计数据包含了2016-2022年美国智能投顾市场规模情况。其中预测2022年市场规模为12525亿美元。

智能投顾能够克服部分传统投顾的痛点。我国财富管理行业和投顾业务的发展起步较晚，但是近年来我国居民的理财需求和风险意识发展迅速。相比传统投顾，智能投顾借助科技的手段，具有低投资门槛、高度线上化、普惠性、精准识别客户需求、服务内容差异化、服务质量标准化等特点，能够在一定程度上克服传统投顾的痛点。

本报告在大量周密的市场调研基础上，依据国家统计局、相关行业协会及专业研究单位等公布和提供的大量数据，采用多种研究方法，结合盛世华研监测数据及知识体系，对行业发展进行详细的阐述和深入的分析，并在此基础上提出企业未来发展战略、市场竞争战略等实战研究成果，为企业在未来发展战略、投资布局等提供可参考的路径与方向。

本报告在大量周密的市场调研基础上，依据国家统计局、相关行业协会及专业研究单位等公布和提供的大量数据，采用多种研究方法，结合盛世华研监测数据及知识体系，对行业发展进行详细的阐述和深入的分析，并在此基础上提出企业未来发展战略、市场竞争战略等实战研究成果，为企业在未来发展战略、投资布局等提供可参考的路径与方向。

2016年的创业投资行业，“资本寒冬”给投资人和创业者带来哪些影响?在投资人眼中，哪些行业成为热点，什么项目备受追捧?对于创业者群体，2016年的创业融资区域和行业分布有哪些变化?展望2017年，资本寒冬过去了吗?投资人将采取那些策略应对﹖他们又有哪些痛点和需求?作为创投行业生态中的重要服务机构，创投圈VC.CN以更好的连接投资人和创业者为使命，调研了上千位创投机构的投资人，结合创投圈网站及APP数万创业者过去一年的统计数据，形成了对创投行业的全景式扫描，总结回顾2016这一年来的热门领域和明星项目，分析预判2017年的潮流走向。

券商获基金投顾业务试点牌照，将与基金公司、基金销售子公司、第三方基金销售机构、商业银行共同展开基金投顾业务。试点机构可代客户做出基金品种、数量、买卖时机的抉择。投顾业务重塑资管销售利益链条。投顾业务基于客户资产规模收取顾问管理费，非代销模式下收取一次性的申购/销售服务费，投顾机构将与客户利益绑定而非与产品绑定，投顾建议也将从客户出发而非从渠道分成出发。为实现客户利益的稳定，投顾也将拉长客户资产久期，也将因此降低基金公司申赎风险、减少高点冲量现象，实现客户与基金年公司的双赢。

本报告在大量周密的市场调研基础上，依据国家统计局、相关行业协会及专业研究单位等公布和提供的大量数据，采用多种研究方法，结合盛世华研监测数据及知识体系，对行业发展进行详细的阐述和深入的分析，并在此基础上提出企业未来发展战略、市场竞争战略等实战研究成果，为企业在未来发展战略、投资布局等提供可参考的路径与方向。

本报告在大量周密的市场调研基础上，依据国家统计局、相关行业协会及专业研究单位等公布和提供的大量数据，采用多种研究方法，结合盛世华研监测数据及知识体系，对行业发展进行详细的阐述和深入的分析，并在此基础上提出企业未来发展战略、市场竞争战略等实战研究成果，为企业在未来发展战略、投资布局等提供可参考的路径与方向。