数据简介

对于全球大多数金融机构而言，控制金融犯罪乃是一切工作的重中之重。因此，他们会坚持不懈地开展评估，找出最佳方法，保护自己的系统、数据及客户。实际上，我们近期开展的金融欺诈调研显示，至少80%的金融机构每个季度都会组织管理委员会探讨欺诈和网络安全问题。为配合开展“2015年IBM金融机构反欺诈调研”，我们对500名银行业和金融市场高管开展了调查，这些高管的职责包括欺诈防御。为了解金融犯罪控制领域的能力现状、成功案例、挑战和最佳实践，我们还对来自世界各地的金融机构及相关行业协会的高级欺诈防御高管进行了访谈。（如欲了解有关本次调研的更多信息，请参阅“调研方法”部分。）谈到当今金融机构在抗击金融犯罪时面临的挑战时，只有56%的受访高管认为他们的公司能够合理控制欺诈威胁。许多受访者都认为自己公司的反欺诈部门迫切需要进行彻头彻尾的改造。许多总资产超过3000亿美元的大型机构均已完成或正在推进反欺诈运营流程转型。这些机构成功开发的综合业务案例极具说服力，令我们不仅看到阻止直接欺诈损失的希望，还看到了降低运营成本以及增强客户互动的可能性。这些大型机构一致认为他们至少能控制欺诈情况，52%的受访者将这些能力视为自身独特的竞争优势。