数据简介

我国实行穿透式证券账户管理体系,但在银行业以产品为主体开立证券账户的情形,是否需要掌握实益所有人信息以及如何披露或者报备相关信息均没有明确的规定。这将导致无法实现金融监管所需的金融透明度，无法满足证券监管、反洗钱监管、系统性风险防范的需求。同时在证券领域，2016年《证券期货投资者适当性管理办法》也规定，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的实际控制投资者的自然人、机构和交易的“最终实际受益人”。